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财资管理

业务简介

集团财资管理业务是指我行为解决企业或企业集团客户存贷双高、账户分散、资金运营与管理缺少有效工具的难题,通过建设集团财资管理平台系统,以客户内部资金管理为核心,通过灵活的参数化配置,帮助客户实现多层级、跨银行的信息集中、收付集中、资金集中和投融资集中管理,切实提升客户资金运营效率,降低客户整体财务成本,加强操作风险管理,实现资金精细化管理的一揽子综合服务。

功能解释

账户总览: 包括存款账户查询、存款余额分析、存款日均分析、资金流动分析等功能。您可通过集团总公司企业客户号查询在集团内全部成员单位账户信息,并可查看一段时间内企业账户的余额、日均及资金流动变化情况。

集团账户管理: 您可通过该功能实现资金归集与下拨的自动化和可配置化,提供多种归集模式,您可根据需要灵活配置,多种上划下拨模式可以独立并行使用,支持自动划拨、手工划拨,支持定额、零余额、固定余额等多种指令,其次可建立内部银行运营机制,自动核算分子公司的内部存款,并计算资金成本。

虚拟账户管理: 包括虚拟账户查询、虚拟账户内部转账、虚拟账户行内转账、虚拟账户跨行转账、虚拟账户批量转账等功能。您可查询实体账户下各个虚拟子账户的余额、明细等账户信息,也可完成虚拟账户向本行或他行账户进行单笔或批量转账付款。

产品特点

1、高效的账户集中管理。母、子公司在我行财资管理平台签约后就可通过网银统一管理集团内的授权账户。

2、方便快速的虚拟账户转账。虚拟账户转账直接对接我行支付系统,行内转账实时到账,跨行转账汇路多样,可根据业务需要进行单笔或批量转账付款。

3、方式多样的资金归集。可通过网银设置日终、定时、手动等不同的资金归集方式,实现集团内部资金集中管理统一调度。

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